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El software del que los asesores financieros aseguran no poder prescindir

Se le preguntó a los asesores financieros qué usaban y por qué, aquí los resultados.

En estos días, los asesores financieros y el software son a menudo algo inseparable. Lo utilizan para todo, desde el registro en clientes durante tiempos turbulentos hasta la selección de fondos, el reequilibrio de carteras e incluso la gestión de sus calendarios.

La naturaleza cambiante del negocio también ha impulsado a los asesores hacia la ayuda electrónica. Por ejemplo, el inminente (aunque ahora retrasado) despliegue de la regla fiduciaria del Departamento de Trabajo, ha aumentado la demanda de herramientas de cumplimiento, mientras que el crecimiento de los Robo Advisors ( Un Robo-advisor es un tipo de asesor financiero que proporciona asesoramiento financiero y gestión on-line de carteras con intervención humana mínima)  ha hecho el análisis de cartera más fácil, más rápido y más barato.

MarketWatch preguntó a los asesores financieros y otros expertos sobre las tareas para las que ellos encuentran el software indispensable - y por qué - en 2017, así como qué tipo de innovaciones podrían ser las próximas. Esto es lo que nos dijeron:

Gestión de relaciones con los clientes. "Todo el mundo necesita un CRM", dijo Marguerita Cheng, asesora financiera de Blue Ocean Global Wealth en Rockville, Maryland.

La información y las notas de contacto de la casa de CRMs - desde resúmenes y de observaciones de la reunión sobre las preferencias de la inversión de un cliente, hasta  sus cumpleaños y equipos deportivos preferidos - sobre clientes, los ayuda a consolidar relaciones y a hacer conversaciones con más propuestas.

También pueden actuar como un historial de relaciones, lo que puede ser útil cuando surgen desacuerdos entre clientes y asesores. Y con frecuencia comparten información con otro software de asesoramiento, mejorando la eficiencia y la precisión.

Las opciones incluyen Redtail, Junxure, Wealthbox de Starburst Lab, Grendel de Big Brain Works y Cloud de Servicios Financieros de Salesforce.

Planificacion Financiera. Como los Robo Advisors han comoditizado la asignación de activos y también han hecho posible que casi cualquier persona pueda obtener una cartera, la industria ha ganado un interés renovado en la planificación financiera más amplia con asesores que buscan ofrecer a los clientes holística en el asesoramiento financiero.

Los programas de planificación financiera se están volviendo más sólidos e incluyen portales orientados al cliente donde el asesor y el cliente pueden compartir documentos y actualizar periódicamente los planes. Últimamente, más Robo Advisors han estado agregando asesores humanos a sus servicios, ya que a veces los clientes quieren hablar con la gente real.

"No se puede proporcionar la planificación financiera integral sin un software confiable, intuitivo y basado en la web", dijo Rose Swanger, una asesora financiera en Knoxville, Tennessee. "Muchas veces, los clientes no se dan cuenta de cómo sus objetivos o ideas afectan su probabilidad de éxito en la jubilación ".

Algunos ejemplos son MoneyGuidePro, Advizr, RightCapital y Envltnet de FinanceTel.

Gestión de riesgos. La bolsa sube y baja, pero todos los clientes reaccionan de manera diferente. Algunos nunca pueden tocar sus cuentas, mientras que otros pueden tratar de vender activos por temor. Los asesores que buscan entender la tolerancia de sus clientes para el riesgo están recurriendo cada vez más al software de gestión de riesgos.

Las ofertas varían. Algunos proporcionan cuestionarios de riesgo, mientras que otros simular los efectos de crisis pasadas, como la Gran Depresión o el accidente de mediados de 2000, para ayudar a los clientes a comprender los riesgos de sus carteras de llevar.

La tecnología puede ser incluso más avanzada, dijo Joel Bruckenstein, editor del boletín de tecnología de asesores Technology Tools for Today, con un software de reconocimiento facial que analiza las reacciones de la gente a sus carteras.

Las opciones incluyen Riskalyze, Finametrica, Hidden Levers, Finmason, RiXtrema y Totum Wealth.

Agregado de datos. Al igual que Mint, que extrae datos financieros de las cuentas bancarias y de las tarjetas de crédito de los clientes, hay empresas que ofrecen a los asesores información similar sobre sus clientes, como cuánto tienen en deudas y activos y todas sus cuentas financieras, en tiempo real .

Su finalidad es dar a los asesores los datos más recientes posibles con los que puedan formular recomendaciones. También pueden eliminar la necesidad de extensos archivos de papel.

Esto ahorra a los consejeros la entrada de datos que lleva mucho tiempo y es potencialmente errónea, haciendo que la relación cliente-asesor sea más productiva, de acuerdo con Sue Glover, asesora financiera consultora de tecnología.

Los programas comunes incluyen Quovo, WealthAccess, Aqumulate y ByAllAccounts de Morningstar.

Portales de clientes. Mientras que muchos programas tienen bóvedas de documentos, donde los asesores pueden almacenar documentos y formularios importantes de los clientes, como un poder, algunas compañías ofrecen portales de clientes independientes que reúnen los documentos en un solo lugar y los hacen disponibles para ver y actualizar .

Es más seguro que el envío de documentos por correo electrónico y está diseñado para dar a los clientes un sentido de lo que está pasando con sus finanzas a través de instantáneas de cartera y otros datos. "Prácticamente todos los clientes, excepto quizás los más viejos, quieren acceso a su información 24/7", dijo Bruckenstein. "Quieren que sea fácil y sin problemas."

Los programas más comunes incluyen el eMoney de Capitect y Fidelity.

Lo que depara el futuro

Los asesores enfocados en la tecnología buscan nuevas maneras en que el software puede ayudarles a administrar sus negocios. XY Planning Network, una organización para jóvenes asesores que trabajan con clientes millenials, tendrá su segundo concurso de tecnología financiera a finales de este año en una búsqueda de software inventivo.

Pero los ganadores del año pasado ilustran el deseo de nuevas herramientas que podrían utilizarse tanto para el servicio al cliente como para la gestión de la práctica. Incluyeron Kraken Snappy, un programa de generación de referencias; EFC PLUS de College Affordability, que navega financieramente planeando para la universidad; Y Data Points, un enfoque de la ciencia del comportamiento para la gestión de la riqueza.

Alan Moore, cofundador de XY Planning Network, dijo que espera ver también el software desarrollado en torno al análisis de préstamos estudiantiles y los programas de presupuestación.

"La tecnología ha sido lenta para desarrollarse en el espacio de los asesores", dijo Moore, y los asesores también son lentos en adoptar nuevas tecnologías.

*Basado en un artículo publicado por Market Watch

Fuentes: Market Watch

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