Hace 22 días - Economía y Finanzas

Claves para empezar a invertir en el mercado de valores

Por Paula Spitaleri

Claves para empezar a invertir en el mercado de valores

El mercado de valores nos ofrece un amplio abanico de oportunidades de inversión para diferentes perfiles de inversores que van, desde los más conservadores y aversos al riesgo, hasta los más dinámicos y audaces.

Dado que es posible especular en la bolsa, muchas veces se asocia al mercado con un casino, o con inversiones de alto riesgo. Pero eso refleja una visión sesgada que en este artículo pretendemos derribar, ya que la bolsa también nos ofrece alternativas de inversión conservadoras. Es fundamental entender que todo se trata de conocer y gestionar los riesgos que conlleva cada inversión para conseguir la relación riesgo rendimiento que mejor se adapte a nuestro perfil de inversor. Y en este sentido, la oferta es muy amplia y variada

La cuestión clave, entonces, pasa por conocer “todo” lo que tiene para ofrecernos el mercado y “elegir bien” aquellas inversiones que se adaptan a nuestro perfil de inversor, como a nuestras necesidades financieras y planes de vida.

¿Te interesa lo que el mercado de capitales puede ofrecerte? ¿Querés dar tus primeros pasos invirtiendo en la bolsa? Te compartimos algunas claves para hacerlo con éxito.

Primera clave: Elijamos un bróker que se adapte a nuestras necesidades. El primer paso para empezar a invertir en el mercado de capitales es abrir una cuenta de inversión en un bróker o ALyC (Agente de Liquidación y Compensación). A través de una cuenta de inversión, podemos adquirir valores negociables e invertir nuestros ahorros. Si estamos dando nuestros primeros pasos, es recomendable contar con el asesoramiento y acompañamiento de un profesional idóneo, que pueda explicarnos no solo las particularidades de cada alternativa de inversión, sus riesgos y ventajas, sino que también nos brinde un view del mercado. Por ejemplo, un instrumento puede parecernos muy atractivo, pero quizás está excepcionalmente caro en el momento que quiero comprarlo. En ese caso, es muy valioso contar la mirada de un experto que pueda explicarnos el contexto en el que se mueve ese activo en ese momento y ajustar el momento de compra o de venta. El nivel de asesoramiento que brinda cada ALyC es diferente. Es importante hacer un buen research de aquellos agentes que nos brinden toda la gama de servicios, desde la tecnología hasta el asesoramiento. En Balanz sabemos que rol del asesor financiero es una variable clave que agregar valor al inversor, por ello cuando un cliente abre una cuenta de inversión en la compañía, se le asigna un asesor financiero, sin costo para que lo guíe, acompañe y ayude a tomar las mejores decisiones financieras con sus ahorros.

Segunda clave: Conocer nuestro perfil de inversor y necesidades financieras. Es importante tener en claro nuestros objetivos financieros, nuestras necesidades y metas. Es el primer filtro que deben pasar las alternativas de inversión a la hora ser elegidas.  Tenemos que evaluar si se adaptan o no a lo que necesitamos. Por ejemplo, no es conveniente invertir en acciones (que es un activo, en general, volátil), el capital que necesitaremos en pocos meses para una inversión inmobiliaria, pues corremos el riesgo de que el precio de las acciones baje cuando necesitemos disponer del dinero.

Tercera clave: Comunicarle a nuestro asesor financiero nuestros objetivos y necesidades con claridad. Cuando abrimos una cuenta de inversión nos van a pedir que completemos una prueba, para conocer nuestro perfil de inversor, pero esto representa solo una primera aproximación de lo que nuestro asesor financiero necesita saber, para poder asistirnos mejor.  Cuanto más claros y específicos seamos, mejor podrá guiarnos y acompañarnos a la hora de tomar decisiones de inversión. 

Cuarta clave: La primera experiencia en el mercado de capitales tiene que ser una práctica positiva y enriquecedora. Si ya en la primera oportunidad que se toma la decisión de colocar dinero en instrumentos financieros no nos va como esperamos, va a ser difícil agarrar confianza e ir avanzando. 

El primer tip sin dudas, en este caso, es invertir de manera segura y conservadora en la primera inversión. Esto nos va a dar una ganancia esperada o muy próxima a ella, y la pauta de si estamos de acuerdo con esos niveles de riesgo o si estamos dispuestos a asumir un poco más en busca de mayor rentabilidad. 

Quinta clave: Invertir en lo que conocemos y entendemos. Nuestro asesor financiero puede guiarnos, pero somos nosotros quienes decidimos, por lo tanto, debemos tomar decisiones a conciencia. No es recomendable invertir en aquello que no logramos comprender bien del todo.  Llegado a cierto punto podemos apreciar que capacitarnos, invertir en educación financiera de calidad, es también un paso muy importe para ampliar nuestro abanico personal de oportunidades de inversión.

Sexta clave: Diversificar convenientemente. Es conveniente repartir nuestro capital en diferentes inversiones, para no quedar expuestos al desempeño de un solo o pocos activos. Esto es válido incluso para carteras conservadoras. No obstante, también tengamos en cuenta que, dependiendo de los activos que elijamos para diversificar, una diversificación excesiva puede volverse poco rentable, producto del aumento de comisiones y costos para operar. Hablar sobre este tema con nuestro asesor financiero resulta crucial a la hora de elegir las mejores alternativas que se adaptan a nuestro perfil.

Séptima clave: Los Fondos comunes de inversión (FCI) son una excelente alternativa a tener en cuenta para quienes están dando sus primeros pasos en el mercado de capitales, pues con bajos montos se puede acceder a carteras bien diversificadas en las que se delega la administración en profesionales expertos. Además, son inversiones fáciles de suscribir y rescatar, como también, son líquidas, ya que el rescate se acredita en un plazo no mayor a las 48 horas.


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