28/8/2023 - Economía y Finanzas

Democratizando el Mercado Inmobiliario

Por Tomas Velasquez Restrepo

Democratizando el Mercado Inmobiliario

¿Te imaginas poder democratizar el mercado inmobiliario a tal punto de invertir con menos de 1000 dólares ?Bueno, gracias a la tokenización, ahora podemos invertir en diferentes propiedades por pocos dólares!

Técnicamente, la tokenización de Real Estate es el proceso de representar activos inmobiliarios físicos, mediante tokens en una blockchain. Estos tokens permiten fraccionar la propiedad, lo que facilita el comercio y la inversión en bienes raíces de una manera más accesible y eficiente. Dándole así la gran ventaja a los inversores de poder invertir por menor cantidad de dinero y por el otro lado, a los dueños inmobiliarios de generar más liquidez.

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Crecimiento del mercado inmobiliario:

Cuando hablamos del Real Estate, estamos hablando de un mercado el cual es uno de los sectores más grandes e importantes de la economía global. El problema es que tradicionalmente, la inversión ha estado limitada a grandes inversores y personas con altos recursos financieros.

Al tokenizar algún inmueble, lo que estamos haciendo es generar más valor a este mercado, ya que de esta forma podemos fraccionalizar cada inmueble y consecuentemente más liquidez entrará al mercado. Esto genera un win win para ambos lados, los inversores y los propietarios.

Como resultado, habría un crecimiento en el mercado inmobiliario, ya que en algunos países como Argentina en donde hay una recesión y la venta de inmuebles ha disminuido sustancialmente debido a los exorbitantes precios, permitirá el acceso a miles de personas que antes no tenían posibilidad de participar.

Además, al comercializar estos tokens a través de páginas web, se facilita la adquisición de los mismos, haciendo que el proceso de compra sea extremadamente simple para el usuario final. Sólo con crear una cuenta, agregando algunos datos y conectando una tarjeta o wallet, ya podemos adquirir una porción de una propiedad.

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Ventajas de la Tokenización de Real Estate

  1. Acceso a nuevos mercados y liquidez:

    1. La tokenización de Real Estate permite que los activos inmobiliarios sean comercializados globalmente 24/7. Esto abre la puerta a nuevos mercados y a una mayor liquidez, ya que los inversores pueden comprar, vender e intercambiar tokens digitales sin restricciones geográficas o temporales.

  2.    Fraccionamiento de activos y oportunidades de inversión:

    1. Al dividir la propiedad en tokens más pequeños, se facilita la participación de inversores de todos los tamaños, incluso aquellos con recursos limitados. Los inversores pueden comprar fracciones de bienes raíces, lo que brinda una mayor diversificación de sus inversiones y reduce el riesgo asociado a la propiedad de un activo completo.

  3.   Democratización de la inversión inmobiliaria:

    1. La tokenización de Real Estate democratiza la inversión al eliminar intermediarios y permitir a los inversores acceder directamente al mercado inmobiliario. Abriendo oportunidades para inversores minoristas y crea un mercado más inclusivo y accesible.

Ejemplos de Tokenización de Real Estate:

RealT: 

Plataforma que ofrece tokens de propiedades residenciales en Estados Unidos. Los inversores pueden adquirir fracciones de propiedades y recibir ingresos pasivos proporcionales a su inversión, lo que antes solo estaba disponible para grandes inversores inmobiliarios.

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Propy:       

Es una plataforma global que utiliza blockchain para agilizar y asegurar la compra y venta de bienes raíces. La tokenización de activos inmobiliarios permite transacciones más rápidas y seguras, eliminando la necesidad de intermediarios costosos y burocráticos.

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BrickMark

Se enfoca en la tokenización de edificios comerciales emblemáticos. Los inversores pueden adquirir tokens respaldados por activos inmobiliarios de alto valor, lo que les brinda acceso a un mercado antes reservado para grandes fondos de inversión.

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¿Cómo se tokeniza?

En pocas palabras, tokenizar, es cortar la torta en más pedazos. Históricamente, el real estate siempre se dividió en pocos pedazos. Pero ahora, con la tokenización, la idea es dividir la torta en cientos y miles de pedazos, dándole la oportunidad a las personas a comprar los pedazos que estén a su alcance.

Si somos una empresa y queremos tokenizar alguno de nuestros edificios, tenemos que seguir una serie de pasos resumidos:

Primero, tenemos que sacar un cálculo de cuál es el valor de la propiedad. Digamos que la propiedad sale 1.000.000 USD (un millón de dólares) y al mismo tiempo, la propiedad, cuenta con 1.000 m2, por ende, podríamos decir que cada metro cuadrado tiene el valor de 1000 USD. Con ese cálculo sencillo, podemos determinar las Ahora, lo que tenemos que hace es desarrollar el contrato inteligente de nuestro token, para así, con las tokenomics ya creadas, poder crear los 1000 ERC-20 o ERC-721 tokens (depende de nuestro modelo de negocio) y hacerles un backup con los metros cuadrados reales. Recordemos que al ser tokens, es muy fácil transaccionados, si los creamos en Ethereum por ejemplo, podemos enviarlos a Metamask, Trust Wallet, etc.

Por último, quizás sea la parte más difícil del proyecto, pero no difícil de hacer, difícil por la burocracia. Ese “backup” del valor del metro cuadrado que se le hace al token, es mediante un fideicomiso o un trust. La idea es hacer esto para agrega una capa adicional de seguridad y transparencia al proceso. El fideicomiso actúa como intermediario independiente y responsable de administrar los activos y distribuir los ingresos generados por la propiedad. Además, proporciona una solución para abordar cuestiones legales y regulatorias relacionadas con la propiedad y los derechos de los inversores.

Conclusión

Para concluir, la tokenización de Real Estate democratiza el mercado inmobiliario, permitiendo invertir con cantidades mínimas y generar beneficios pasivos. Ejemplos como RealT, Propy y BrickMark demuestran su impacto. Es un avance revolucionario que crea un mercado global y líquido, facilitando la participación de inversores minoristas. 

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Tomas Velasquez Restrepo

Hola, soy Tomas. Nacido en Colombia de madre Colombiana y padre de Buenos Aires. De pequeño me mudé a Córdoba y terminé mis estudios secundarios allá. Mientras empezaba mi Licenciatura en Marketing en el 2018, al mismo tiempo empecé a adentrarme en el ecosistema blockchain. Arranqué mi carrera como programador de Solidity, pero al poco tiempo lo deje por rol de Project Manager. Desde el 2020 hasta el 2023 siempre he estado trabajando en diferentes empresas de desarrollo de software en el área de blockchain, he tenido experiencia en múltiples desarrollos de todas las índoles, pero sin dudarlo, mis favoritos son los que tienen que ver con la tokenización y la combinación entre lo físico y digital. También desde hace 2 años que he fundado varios proyectos, intentando así emprender. Siempre con temas de tokenización, desde en el real estate hasta en la moda. Actualmente estoy cursando mi último año de carrera.

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