La Operación marginación económica continúa y se ha profundizado con toda su fuerza desde el 28 de agosto. Ese día fue clave y de impacto devastador para la República Islámica que la enfrenta con Washington y Jerusalén, Estados Unidos hizo algo poco usual en materia de modalidad de sanciones del pasado. Impuso sanciones al gerente de la sucursal en Dubái del Banco iraní Melli, al señor Reza Mohammad Taeedi.
Hasta aquí, el Banco Melli había servido como un centro financiero crucial para las fuerzas armadas iraníes, incluyendo la Fuerza Quds del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica y el Ministerio de Defensa y Logística de las Fuerzas Armadas, ambas entidades ya estaban sancionadas por Estados Unidos según informó a finales de agosto el señor Thomas Pigott, vocero de la Oficina del Tesoro.
Sin embargo, Estados Unidos mantiene y profundizó su compromiso de cortar y eliminar el acceso del régimen iraní al sistema financiero internacional y a los recursos que utiliza para desestabilizar la región y amenazar los intereses y socios estadounidenses. Las sanciones impuestas el 04 de septiembre por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos al Golden Global Bank, con sede en Turquía, constituyen el último paso de “la Operación Marginación Económica”, un esfuerzo conjunto del gobierno para desmantelar las redes que permiten al régimen blanquear dinero, evadir sanciones y financiar a sus proxis afines en todo Oriente Medio. Esta medida envía un mensaje claro a las instituciones financieras de todo el mundo: facilitar las actividades financieras ilícitas de Irán conlleva graves consecuencias. Esto demuestra el compromiso del gobierno de Donald Trump de eliminar los recursos que el régimen utiliza para amenazar la estabilidad regional, apoyar el terrorismo y fortalecer sus capacidades militares.
También fue sancionada una empresa con sede en Hong Kong que ha ayudado a personas y entidades iraníes designadas en el pasado imposibilitándolas de acceder al sistema financiero internacional. En la misma línea, la Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos (FinCEN por sus siglas ingles) propuso una norma que revocó el acceso de Banque Misr UAE como corresponsal bancario a las instituciones financieras estadounidenses. El Tesoro considera que Banque Misr UAE es un nodo crítico para que el régimen iraní acceda a dólares estadounidenses. Esta acción del 28 de agosto pasado intensifica y profundiza fuertemente la campaña de presión contra Irán. El mensaje del Salón Oval es claro, dado que el régimen prioriza sus actividades perniciosas por encima de las necesidades de su pueblo, cortaremos de forma definitiva los pilares económicos que lo sustentan. Haremos eso centrándonos en las personas y entidades que participan en cualquier práctica financiera calificadas y designadas como ilícitas en nombre del régimen iraní, incluyendo a quienes trabajan para bancos iraníes fuera del país.
Las sanciones anunciadas el 28 y ratificadas el 29 de agosto se imponen en virtud de la Orden Ejecutiva 13224, reafirmando las anteriores designaciones de la autoridad estadounidense antiterrorista, y la Orden Ejecutiva 13902, dirigida contra personas que operan en el sector financiero de Irán. Y el FinCEN propuso su normativa conforme al artículo 311 de la Ley Patriot de los Estados Unidos. Así, el acceso de Irán a los bancos de los Emiratos Árabes Unidos es objetivo de la Operación marginación y bloqueo Económico absoluto, el grifo económico de los bancos de Emiratos se ha cerrado de manera definitiva y ya es historia para la República Islámica de Iran en lo que configura el golpe más doloroso en lo financiero que ha recibido en los últimos 8 meses.
El día 28 de agosto de 2026, El Banque Misr UAE procesó miles de millones de dólares sospechosos para el régimen iraní. actualmente, en el marco de la Operación Bloqueo y Marginación Económica, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos propuso una norma que revocaría el acceso de Banque Misr UAE como banco corresponsal a las instituciones financieras estadounidenses. “El Tesoro prometió cortar todas y cada una de las vías de escape económicas que le quedaban a Teherán y acabar definitivamente con la amenaza del régimen iraní”, según ratificó el secretario del Tesoro, Scott Bessent, quien “también advirtió en un extenso anexo del documento que quienes apoyan a Irán no pueden seguir teniendo acceso al dólar estadounidense ni al sistema financiero global. “Banque Misr UAE” decidió aprenderlo por las malas, y hoy Estados Unidos da el primer paso para exigirle responsabilidades por su continuo e imperdonable apoyo al régimen iraní.
Además, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro sancionó a Reza Mohammad Taeedi, gerente de la sucursal de Bank Melli en Dubái. La OFAC también sancionó a una empresa fachada con sede en Hong Kong que ha ayudado a blanquear fondos para una casa de cambio iraní sancionada.
¿Pero para el comun de la opinion publica que es el BANQUE MISR EAU?
El Departamento del Tesoro considera que el Banque Misr UAE es un nodo fundamental de salvamento para el acceso del régimen iraní a la obtención de millones de dólares estadounidenses. El Tesoro estima que, entre enero de 2024 y junio de 2026, Banque Misr UAE procesó aproximadamente 1.800 millones de dólares estadounidenses para 103 empresas que potencialmente forman parte de las redes bancarias iraníes en la sombra. Dado que Irán ya está sujeto a sanciones estadounidenses integrales, para generar ingresos en el extranjero es muy usual que recurra a redes bancarias paralelas que operan en múltiples jurisdicciones (Asia, África, Europa y Latinoamérica) que le proporcionan acceso clave a relaciones y operaciones bancarias en dólares estadounidenses. Así, Irán utiliza estas redes para blanquear dinero, adquirir armas y financiar a sus grupos terroristas regionales.
Según la OFAC, entre los clientes de Banque Misr UAE se encuentran decenas de empresas que han sido descubiertas como fachadas y utilizadas como tapaderas por el Ministerio de Defensa de Irán y de la IRGC para eludir las sanciones estadounidenses, así como para blanquear dinero en nombre del líder supremo iraní, Mojtaba Khamenei, cuyo estado de salud y paradero sigue siendo desconocido.
La acción propuesta por FinCEN contra Banque Misr UAE corta como nunca antes una fuente vital de financiación y un mecanismo clave para la evasión de sanciones por parte del régimen iraní en el marco de la Operación Marginación Económica, de allí que las instituciones financieras de todo el mundo se enfrentan a partir del 28 de agosto a un mayor riesgo de sanciones debido a su relación con Banque Misr UAE y otros facilitadores financieros iraníes.
La OFAC también está tomando medidas adicionales contra Bank Melli y las redes bancarias que, aunque muy reducidas aún se mueven en la sombra para financiar a Irán. Por caso, el ciudadano iraní Reza Mohammad Taeedi es el director general de la sucursal de Bank Melli en Dubái. El Banco ha facilitado transacciones desde 2018 por valor de miles de millones de dólares a través de cuentas controladas por la Fuerza Quds del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC-QF). Por lo que ha quedado claro que la entidad bancaria ha permitido que la IRGC-QF y su organización matriz, la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC), transfieran fondos dentro y fuera de Irán. Las cuentas de la IRGC-QF en Bank Melli también se han utilizado para financiar a grupos afines y socios de Irán, incluso en Irak.
La empresa Kameng Trading Limited, con sede en Hong Kong, también ha facilitado el acceso al sistema financiero internacional a personas iraníes sancionadas y ligadas al régimen. La casa de cambio iraní sancionada “Pedram Pirouzan Exchange House”, ha utilizado a Kameng Trading Limited para blanquear dinero para Irán. Pedram Pirouzan Exchange House fue designada en virtud de la Orden Ejecutiva 13902 por operar en el sector financiero de la economía iraní. Reza Mohammad Taeedi fue designado, de conformidad con la Orden Ejecutiva 13224, enmendada, por la autoridad antiterrorista, por haber actuado o pretendido actuar en nombre o representación, directa o indirectamente, del Banco Melli. La OFAC designa a Kameng Trading Limited, de conformidad con la Orden Ejecutiva 13902, por operar en el sector financiero de la economía iraní. Y agregó las designaciones de las entidades que se describen debajo según confirmación de funcionarios de la Oficina del Tesoro y lo hizo también de conformidad con la Orden Ejecutiva 13902 por haber asistido materialmente, patrocinado o proporcionado apoyo financiero, material o tecnológico, o bienes o servicios a las siguientes financieras y casas de cambio: Pedram Pirouzan and Associates Partnership Company; Mullingar Trading Company Limited ; Atlas International Trading Limited ; Blinche Trading Limited ; Central Park Limited ; Lightborn Goods Trading Limited ; Sinobos Limited ; Sisu Prime Limited ; Teroda International Limited ;Verdita Trading Limited ; Zoella Trading Limited ; Al Sahra Trade Petro DMCC ; Bab Al Khandaq Trading Company LLC y Wigan Trading LLC. Cerrando el círculo, además la OFAC por primera vez designa a Deccan Star Trading LLC y a Architectonic Corp. Limited para operar en el sector financiero de la economía iraní.
Sin embargo, días antes del del 28 de agosto, el 24 de ese mes era Anunciada por el Secretario Bessent la Operación Marginación Económica que amputa y bloquea los últimos canales financieros que sustentan al régimen iraní. El Departamento del Tesoro ha identificado las redes, los facilitadores y los canales financieros que Irán utiliza para el contrabando de petróleo, la evasión de sanciones y la financiación del terrorismo. En colaboración con socios regionales los estadounidenses y sus aliados del Departamento del Tesoro está atacando cualquier fuente de ingresos ilícitos del régimen. Sin embargo, sigue existiendo el prurito de la administración en señalar al único enemigo económico global que ha ayudado a burlar y saltar las sanciones en todo este tiempo y que Washington conoce, pero evita mencionar de manera directa: China.
No obstante, “la Operación Marginación Económica” aumentó significativamente el riesgo de sanciones para quienes continúen haciendo negocios con Irán. El Departamento del Tesoro advirtió que cualquier entidad que facilite el lavado de dinero o ayude a evadir sanciones en nombre de Irán será excluida del sistema financiero estadounidense. Asimismo, incrementa la exposición a sanciones secundarias para quienes sigan haciendo negocios con el régimen iraní y acelerará la aplicación de las sanciones estadounidenses.
FinCEN emitió recientemente un aviso en el que determina que Banque Misr en los Emiratos Árabes Unidos es una institución financiera que opera fuera de los Estados Unidos y que suscita especial preocupación en materia de lavado de dinero. Es en dicho informe que el FinCEN propone, de conformidad con la sección 311 de la Ley Patriot de Estados Unidos, prohibir a las instituciones financieras estadounidenses abrir o mantener una cuenta corresponsal para Banque Misr UAE o en su nombre.
La norma también exigiría a las instituciones financieras estadounidenses adoptar medidas razonables para no procesar transacciones de cuentas corresponsales en Estados Unidos pertenecientes a entidades bancarias extranjeras si dichas transacciones involucran a Banque Misr UAE, y aplicar a sus cuentas corresponsales extranjeras una debida diligencia especial diseñada razonablemente para evitar su uso en el procesamiento de transacciones que involucren a Banque Misr UAE. Esta conclusión y la medida especial propuesta que la acompaña se aplican únicamente a Banque Misr UAE, según se define en la NPRM, y no a las operaciones de Banque Misr en ningún otro país.
RESUMEN EJECUTIVO SOBRE LAS IMPLICANCIA DE LAS SANCIONES
Como resultado de la medida adoptada el 28 de agosto, todos los bienes e intereses patrimoniales de las personas designadas o bloqueadas -descriptas actual o anteriormente- que se encuentren en Estados Unidos o en posesión o bajo el control de personas estadounidenses quedan bloqueados y deben ser notificados a la OFAC. Asimismo, la disposición indica que cualquier entidad que sea propiedad, directa o indirectamente, individualmente o en conjunto, en un 50 % o más de una o más personas bloqueadas también queda bloqueada. Salvo autorización expresa o específica emitida por la OFAC, o en caso de exención, las regulaciones de la OFAC generalmente prohíben todas las transacciones realizadas por personas estadounidenses o dentro (o en tránsito en los) Estados Unidos que involucren bienes o intereses patrimoniales de personas bloqueadas.
Las infracciones de las sanciones estadounidenses pueden dar lugar a la imposición de sanciones civiles o penales a ciudadanos estadounidenses y extranjeros. La OFAC puede imponer sanciones civiles por infracciones de sanciones sobre la aplicación de las sanciones primarias y económicas estadounidenses por parte de la OFAC
Las prohibiciones incluyen realizar cualquier contribución o proporcionar fondos, bienes o servicios por parte de, o en beneficio de cualquier persona designada o bloqueada, o recibir cualquier contribución o proporcionar fondos, bienes o servicios de dicha persona. Las personas no estadounidenses también tienen prohibido causar o conspirar para causar que ciudadanos estadounidenses infrinjan, consciente o inconscientemente, las sanciones estadounidenses, así como participar en conductas que evadan dichas sanciones.
Las personas ubicadas en los Estados Unidos o en el extranjero que proporcionen información sobre infracciones de sanciones de FinCEN pueden ser elegibles para recibir recompensas y ser premiadas si la información que proporcionan conduce a una acción de cumplimiento exitosa que resulte en sanciones monetarias superiores al 1.000.000 de dólares. Además, las instituciones financieras y las personas pueden correr el riesgo de ser objeto de sanciones por participar en determinadas transacciones o actividades con personas designadas o bloqueadas.
Del mismo modo, realizar ciertas transacciones con las personas designadas puede conllevar el riesgo de que se impongan sanciones secundarias a las instituciones financieras extranjeras participantes. La OFAC puede prohibir o imponer condiciones estrictas para la apertura o el mantenimiento, en Estados Unidos, de una cuenta corresponsal o una cuenta de pago a través de una institución financiera extranjera que, a sabiendas, realice o facilite cualquier transacción significativa en nombre de una persona designada conforme a la autoridad competente.
La eficacia e integridad de las sanciones de la OFAC no solo se derivan de su capacidad para designar e incluir personas en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (Lista SDN), sino también de su voluntad de eliminar personas de dicha lista conforme a la ley. El objetivo final de las sanciones no es castigar, sino propiciar un cambio positivo en el comportamiento y anular el accionar ilícito de redes criminales que funcionan en como facilitadores de regímenes autocráticos y represores de sus ciudadanos.
*Prof. George Chaya, is a Senior Advisor on Middle Eastern Affairs USA National Security expert OSINT based in Washington DC. Advisor for FHO -Fórum for the Western Hemisphere
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