18/6/2023 - Tecnología e Innovación

La Inteligencia Artificial y La Inversión

Por Roman Gutierrez

La Inteligencia Artificial y La Inversión

El impacto de la inteligencia artificial en el mundo de la inversión

La inteligencia artificial (AI) llegó para cambiar nuestras vidas, empresas, negocios, y en el mundo de la inversión será de alto impacto. Esta tecnología y herramientas contribuirán en el futuro cercano a muchas innovaciones en los mercados de valores.

Es una mega tendencia con enorme potencial, que cada vez estará más integrada en la cotidianidad y nuestros empleos u ocupaciones.

¿Qué es la Inteligencia Artificial?

La Inteligencia Artificial o IA se define como la habilidad que tienen los programas y/o máquinas de presentar las mismas capacidades que los seres humanos. Estas capacidades incluyen entre otras: el razonamiento, el aprendizaje, la creatividad y la capacidad de planear.

Algunos autores comienzan a llamar a esta acumulación de cambios la 4ta. Revolución Industrial caracterizada por sistemas de inteligencia artificial.

AI en el mercado financiero y banca:

La AI ampliará el conocimiento que tendrá la Banca y firmas financieras sobre sus clientes, al enlazar su información financiera, sus redes sociales, aspectos personales, gustos, preferencias, temores, etc. correlacionando a sus productos y servicios financieros.

La firma Deloitte define este modelo como “sentiment score”. Los bancos están comprando mucha tecnología IA y están utilizando las herramientas para hacer de todo, desde escanear carteras de clientes hasta detectar posibles morosos.

AI en el mercado de valores y el proceso de inversión: Hoy en día se puede crear un proceso automático que monitorice cientos de estrategias de inversión de forma periódica. Empresas como JPM, declaran estar haciendo grandes inversiones y avances en estas soluciones.

El CEO de la firma Kavout, Alex Lu comenta: “la inteligencia financiera en el contexto bursátil sirve para construir mejor y más personalizados portafolios de inversión, productos y servicios financieros”.

“Cuando Wall Street se percató del poder de usar la inteligencia artificial en el contexto de “big data” no dudo en aplicarla, debido a las ventajas sobre los sistemas tradicionales de estadística, con ello inicio en el mercado financiero el término “deep learning” que tiene menos de 5 años y ha sido mejorado correlativamente por Microsoft, Google, IBM, Goldman Sachs”. En 2017 ya un 26% de las empresas de manejo de inversiones usaba sistemas de inteligencia artificial.

La AI usa métodos que resuelven problemas matemáticos, enviando órdenes de compra y venta de acciones en base a parámetros establecidos.

En la Bolsa de Nueva York más del 70% de las operaciones es ejecutada computarizadamente por algoritmos e inteligencia artificial. En la Bolsa Mexicana de Valores se estima que esa cifra llega a 30% este año 2023.

Un reciente estudio publicado por Research Firm Coalition de Reino Unido afirmo que un 45% de las ganancias por "trading", son obtenidas por sistemas de inteligencia artificial.

¿Cómo Invertir en Inteligencia Artificial?

Según analistas, e inversores institucionales, la inversión temática en inteligencia artificial es una gran oportunidad a largo plazo, puesto que tiene potencial para transformar industrias enteras (desde producción hasta consumo y servicios).

Existen diferentes formas de invertir en empresas relacionadas con la inteligencia artificial. Las formas más comunes de invertir son través de:

1- Acciones de tecnología vinculadas a la IA.

2- ETFs y fondos comunes de inversión.

Algunas de las mayores empresas en Wall Street que están desarrollando soluciones y utilizan IA son: Apple, Nvidia, Alibaba, Oracle, Microsoft, Amazon, Google, AMD, ASML, Meta platforms, entre otras.

Recientemente, Nvidia Corp. En el centro de la “obsesión” por la inteligencia artificial de Wall Street, superó 1 billón de dólares en capitalización de mercado en Wall Street.

Cathie Wood dijo recientemente en Bloomberg, que sus fondos están buscando empresas de software, que están "donde estaba Nvidia cuando la compramos por primera vez". Las acciones de IA para las próximas posiciones a tomar, en su opinión serian empresas como Palantir Technologies Inc. y UiPath.

En China Alibaba y Baidu son pioneras, esta última dijo que pronto lanzará una nueva versión del modelo de IA que impulsa su servicio de estilo ChatGPT. También creó un fondo de $ 140 mil millones para respaldar nuevas empresas generativas de IA en China.

También existen Fondos de inversión para invertir en inteligencia artificial, entre algunos de los cuales están: Allianz Global Artificial Intelligence; DWS Artificial Intelligence; Polar Capital Automation & Artificial Intelligence.

En España, por ejemplo, Santander AM utiliza la inteligencia artificial para conformar las carteras de algunos de sus fondos de inversión, como el Santander PB Strategic Allocation y el Santander Multi Asset Low Volatility.

ETFs para invertir en inteligencia artificial:

Entre las cestas de acciones cotizadas en Bolsa que invierten en empresas tecnológicas vinculadas con la robótica, automatización de data e inteligencia artificial, y sus rendimientos a la fecha en 2023 están:

BOTZ (+37% YTD); IRBO (+25% YTD), BLOK (+36% YTD), GTEK (+ 20% YTD)

Conclusión: El verdadero potencial de la IA radica en ser herramientas de apoyo e inputs de alto valor añadido para los equipos directivos, gestores y management de los fondos y Bancos. Permitiéndoles tomar decisiones más oportunas y construir mejores estrategias financieras y de inversión. Considerando que una máquina que no es susceptible a sesgos emocionales, ni decisiones emotivas.

Además de todo esto, el aporte de la AI a la productividad empresarial en todos los ámbitos de la economía será notable.

Roman Gutierrez

Wealth Management Specialist/ Portfolio Manager

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roman gutierrez

Roman Gutierrez

Ayudo a las personas a organizar sus finanzas personales e inversiones. Me apasiona el emprendimiento y los mercados de valores. Tengo 26 años de experiencia en la Administración Profesional de Inversiones. Soy consultor venezolano radicado en la ciudad de Buenos Aires.

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