O impacto da inteligência artificial no mundo do investimento
A inteligência artificial (AI) chegou para mudar nossas vidas, empresas, negócios, e no mundo do investimento será de alto impacto. Esta tecnologia e ferramentas contribuirão no futuro próximo para muitas inovações nos mercados de valores.É uma mega tendência com enorme potencial, que cada vez estará mais integrada na cotidianidade e nos nossos empregos ou ocupações.
O que é a Inteligência Artificial?
A Inteligência Artificial ou IA é definida como a habilidade dos programas e/ou máquinas de apresentar as mesmas capacidades que os seres humanos. Estas capacidades incluem entre outras: raciocínio, aprendizagem, criatividade e capacidade de planejar.Alguns autores começam a chamar a esta acumulação de mudanças a 4ta. Revolução Industrial caracterizada por sistemas de inteligência artificial.
AI no mercado financeiro e bancário:
A AI ampliará o conhecimento que terá o Banca e as assinaturas financeiras sobre seus clientes, ao associar suas informações financeiras, suas redes sociais, aspectos pessoais, gostos, preferências, medos, etc. correlacionando seus produtos e serviços financeiros.A assinatura Deloitte define este modelo como “sentiment score”. Os bancos estão comprando muita tecnologia IA e estão usando as ferramentas para fazer de tudo, desde digitalizar carteiras de clientes até detectar possíveis morosos.
AI no mercado de valores e no processo de investimento: Hoje, pode-se criar um processo automático que monitorize centenas de estratégias de investimento regularmente. Empresas como JPM, declaram estar fazendo grandes investimentos e avanços nessas soluções.
O CEO da assinatura Kavout, Alex Lu comenta: “a inteligência financeira no contexto da bolsa serve para construir melhor e mais personalizados portfólios de investimento, produtos e serviços financeiros”.
“Quando Wall Street percebeu o poder de usar a inteligência artificial no contexto de “big data” não duvido em aplicá-la, devido às vantagens sobre os sistemas tradicionais de estatística, com isso início no mercado financeiro o termo “deep learning” que tem menos de 5 anos e tem sido melhorado correlativamente pela Microsoft, Google, IBM, Goldman Sachs”. Em 2017 já 26% das empresas de gestão de investimentos usavam sistemas de inteligência artificial.
A AI usa métodos que resolvem problemas matemáticos, enviando ordens de compra e venda de ações com base em parâmetros estabelecidos.
Na Bolsa de Nova Iorque mais de 70% das operações é executada computarizadamente por algoritmos e inteligência artificial. Na Bolsa Mexicana de Valores estima-se que esse número chega a 30% este ano 2023.
Um estudo recente publicado pela Research Firm Coalition do Reino Unido afirmou que 45% dos lucros por "trading", são obtidos por sistemas de inteligência artificial.
Como investir em Inteligência Artificial?
Segundo analistas, e investidores institucionais, o investimento temática em inteligência artificial é uma grande oportunidade a longo prazo, pois tem potencial para transformar indústrias inteiras (desde produção até consumo e serviços).Existem diferentes formas de investir em empresas relacionadas com a inteligência artificial. As formas mais comuns de investir são através de:
1- Ações de tecnologia ligadas à IA.
2- ETFs e fundos comuns de investimento.
Algumas das maiores empresas em Wall Street que estão desenvolvendo soluções e usam IA são: Apple, Nvidia, Alibaba, Oracle, Microsoft, Amazon, Google, AMD, ASML, Meta platforms, entre outras.
Recentemente, Nvidia Corp. No centro da “obsesão” pela inteligência artificial de Wall Street, ultrapassou 1 bilião de dólares em capitalização de mercado em Wall Street.
Cathie Wood disse recentemente na Bloomberg, que seus fundos estão procurando empresas de software, que estão "onde estava Nvidia quando a compramos pela primeira vez". As ações de IA para as próximas posições a tomar, em sua opinião seriam empresas como Palantir Technologies Inc. e UiPath.
Na China Alibaba e Baidu são pioneiras, esta última disse que em breve lançará uma nova versão do modelo de IA que impulsiona seu serviço de estilo ChatGPT. Também criou um fundo de US$ 140 bilhões para apoiar novas empresas gerativas de IA na China.
Existem também fundos de investimento para investir em inteligência artificial, entre alguns dos quais estão: Allianz Global Artificial Intelligence; DWS Artificial Intelligence; Polar Capital Automation & Artificial Intelligence.
Em Espanha, por exemplo, Santander AM usa a inteligência artificial para conformar as carteiras de alguns de seus fundos de investimento, como o Santander PB Strategic Allocation e o Santander Multi Asset Low Volatility.
ETFs para investir em inteligência artificial:
Entre as cestas de ações cotadas em Bolsa que investem em empresas tecnológicas ligadas à robótica, automação de data e inteligência artificial, e seus rendimentos à data em 2023 estão:BOTZ (+37% YTD); IRBO (+25% YTD), BLOK (+36% YTD), GTEK (+ 20% YTD)
Conclusão: O verdadeiro potencial da IA reside em ser ferramentas de apoio e inputs de alto valor acrescentado para as equipas de gestão, gestores e gestão dos fundos e Bancos. Permitindo-lhes tomar decisões mais oportunas e construir melhores estratégias financeiras e de investimento. Considerando que uma máquina que não é susceptível a viés emocionais, nem decisões emotivas.
Além disso, a contribuição da AI para a produtividade empresarial em todos os domínios da economia será notável.
Roman Gutierrez
Wealth Management Specialist/ Portfolio Manager
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